Exemple plan de trésorerie prévisionnel

Vous obtenez un instantané des flux de trésorerie sur une période de 12 mois dans un modèle Excel de base. Utilisez ce modèle pour créer une prévision de flux de trésorerie qui vous permet de comparer les projections avec les résultats réels. Créances: ces hypothèses doivent décrire la rapidité avec laquelle vous recevez le paiement de vos clients. Votre comptable devrait être en mesure de vous aider à vous conseiller sur le progiciel à acheter. Si vous voyez un nombre négatif pour l`un des mois — ne paniquez pas — vous avez le temps et les options pour préparer votre entreprise. Ne laissez pas les soldes dus à votre entreprise glisser à travers les fissures. Cela signifie que vous devez vous assurer qu`il ya suffisamment d`argent dans le compte bancaire de votre entreprise pour lui de payer toutes ses factures dans l`intervalle-si celles-ci se rapportent à des factures de fournisseurs, les salaires des employés, le loyer, les taux, la taxe, la TVA ou toute autre chose. Pour les entreprises existantes, regardez les chiffres de ventes de l`année dernière. L`estimation des comptes créditeurs prend une combinaison minutieuse de calculs et d`hypothèses. Pour une mise en marche, le solde d`ouverture est nul. Bien que les budgets des entreprises soient cruciaux, les portions non monétaires de ces budgets sont souvent peu utilisées pour aider les entreprises à déterminer si elles vont manquer d`argent au cours d`une période donnée. En outre, vous devriez planifier des changements saisonniers qui pourraient influer sur les performances de l`entreprise, et les événements promotionnels à venir qui peuvent stimuler les ventes. Ensuite, nous comptabilise les paiements effectués immédiatement, non détenus dans les comptes créditeurs.

Par exemple, les primes d`assurance automobile sont souvent évaluées une fois tous les six mois. Examinons un exemple de prévision de flux de trésorerie simple pour un exemple de démarrage. Ce modèle fonctionne pour toute la durée et vous permet de comparer différentes périodes pour une analyse rapide des flux de trésorerie. La plupart des entreprises attendent un mois ou deux avant de payer des factures pour des biens et services reçus d`autres entreprises. Il est important d`obtenir les bases de bonnes factures correctes à temps, le suivi des factures, et être prêt à prendre des mesures contre les contribuables délinquants. Cette prévision de flux de trésorerie est pour un exercice complet, mais il est également utile d`en faire un sur une base continue, toujours hâte 3-6 mois d`où vous êtes maintenant. De même, les régimes de trésorerie dans le secteur de l`assurance peuvent retarder la réception de liquidités pour les entreprises d`assurance, mais ils assurent également probablement un taux de recouvrement plus élevé de leurs assurés, qui sont généralement mieux en mesure de faire de petits paiements réguliers plutôt que de grands, paiements peu fréquents. Ajoutez des reçus et des paiements à ce modèle de flux de trésorerie quotidien pour obtenir une compréhension approfondie des performances de l`entreprise. Lors de l`examen BUSS1, on vous demandera peut-être de calculer le solde de clôture. De plus, avec les sites Smartsheet, vous pouvez créer des tableaux de bord personnalisés pour générer des rapports sur les enregistrements financiers, les mesures de performances des clés de surface et prendre des décisions plus rapidement.

Le flux de trésorerie projeté est ce qui relie les deux autres des trois projections essentielles, le bénéfice et la perte projetés et le bilan projeté, ensemble. Les rentrées de fonds – ce sont les mouvements de liquidités dans l`entreprise. Ne vous méprenez pas: les profits ne sont pas les mêmes que l`argent. Ce modèle est conçu avec des organisations à but non lucratif à l`esprit et comprend certaines sources de revenu commun, comme les dons et les subventions, ainsi que les dépenses. Vous devez être en mesure de payer vos factures pendant que vous attendez le paiement de vos clients.